若一货币基金在第一天交易开始前的价值是A,在第七天的交易结束后的价值是B,这七天的费用是C,那么七天年化收益率的计算公式就为(B-A-C)/A/7*365*100%。
目前货币市场基金存在两种收益结转方式:一是“日日分红,按月结转”,相当于日日单利,月月复利。二是“日日分红,按日按日结转”,相当于日日复利。
下面举个例子
以货币基金为例,若某货币基金7月1日开市前每份价值为1元,到了7月7日收市后每份价值为1.1元,这七天买入和赎回的费用为0,那么该货币基金的七日年化收益率就为:(1.1-1-0)/100/7*365*100%=5.2%。
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